Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

De verschillende keuzes die politieke partijen maken in de aanloop van de Tweede Kamerverkiezingen op 29 oktober a.s. over het wel of niet laten voortbestaan van de hypotheekrenteaftrek, leidt bij een aantal huiseigenaren tot onrust. Het effect van een eventueel gefaseerde afschaffing van de hypotheekrenteaftrek, lijkt bij veel consumenten te worden overschat. Bureau DFO heeft een modeltekst gemaakt die je kan gebruiken in de communicatie met jouw klanten over dit onderwerp. Mocht je deze tekst willen ontvangen dan kan dat door deze aan te vragen via de volgende link. Hieraan zijn geen kosten verbonden.

Op donderdag 30 oktober a.s. organiseert Evi van Lanschot bij Bureau DFO in Hoevelaken een kennissessie over de (on)mogelijkheden van Box 1 en lijfrente. De bijeenkomst wordt verzorgd door Joeri van der Meer, vermogenscoach bij Evi. Je krijgt inzicht in de voor- en nadelen en concrete handvatten voor je klantgesprekken, steeds bekeken vanuit het perspectief van box optimalisatie.

De sessie start om 10.00 uur en eindigt om 12.00 met aansluitend een lunch. Tijdens de bijeenkomst wordt toegelicht waarom Evi kiest voor samenwerking met het professionele intermediair en welke strategische keuzes daarbij worden gemaakt. Ook wordt er inzicht gegeven in de proposities die voor het intermediair beschikbaar zijn. Aan het bijwonen van deze sessie zijn geen kosten verbonden. Aanmelden kan via de volgende link. 

Bureau DFO is ervan overtuigd dat ook kleinere financieel advieskantoren in de komende jaren een belangrijke maatschappelijke rol behouden. Tegelijkertijd moeten wij onze ogen niet sluiten voor de veranderingen die plaatsvinden. De kosten van de kantoren lopen bijvoorbeeld sterk op. Consumenten worden mede door gebruik van AI kritischer. Bij veel ondernemers vindt, naast particulier schade en hypotheken verbreding plaats van aandachtsgebieden. Veel ondernemers richten zich meer en meer op zakelijk schade, vermogen en estate planning.

Bureau DFO denkt dat, naast automatiseerders, serviceproviders een cruciale rol kunnen en zullen vervullen in de handhaving van een breed en krachtig kleinschalig distributiekanaal van financieel adviseurs. Voor adviseurs is daarbij belangrijk om die serviceproviders te kiezen die het best aansluiten bij hun specifieke wensen en behoeften. Bureau DFO helpt je bij deze keuze door de ervaringen van jou en jouw collega’s zichtbaar te maken in een jaarlijks vergelijkingsonderzoek.

Dit onderzoek wordt waardevoller naarmate meer adviseurs ervaringen met ons delen. Wij weten echt wel dat je het druk hebt. Toch vragen wij je om mee te werken aan dit onderzoek. Je helpt ons er mee, maar je draagt ook bij aan de versterking van de beroepsgroep. Doe je mee? Natuurlijk geven wij ook wat terug. Via deze link kan je deelnemen.

De KVK heeft onlangs de SBI codes van ondernemingen aangepast. Bedrijven hebben hierover van de KVK een bericht ontvangen waarin geadviseerd werd om de oude SBI code en de bijbehorende omschrijving van de bedrijfsactiviteiten te controleren en zo nodig aan te passen. Zoals gebruikelijk zullen veel ondernemers “het wel geloven” en niet direct tot actie over gaan. Een verkeerde registratie in de KVK kan gevolgen hebben voor het verzekeringspakket omdat sommige verzekeraars zowel in de acceptatiefase als in het kader van beoordeling van schades uitgaan van de SBI-codes die in het Handelsregister van de KVK zijn opgenomen. Verandert er iets in die SBI code en of de omschrijving van de activiteiten, dan zal dit moeten worden doorgegeven aan de verzekeraar. Docent schadeverzekeringen Anita Hol-Bubeck adviseert adviseurs in het kader van hun zorgplicht hierover in contact te gaan met hun zakelijke klanten zodat eventuele aanpassingen ook in het verzekeringspakket kunnen worden opgenomen.
 
Bureau DFO is van oordeel dat verzekeraars bij het beoordelen van schadeclaims een ruime overgangsperiode moeten aanhouden alvorens een claim wordt afgewezen op basis van een (nog) verkeerde melding van de SBI code bij de KvK. In die situaties zal ook (veel) waarde gehecht moeten worden aan de omschrijving van de activiteiten van de onderneming zoals die was ten tijde van het aanbieden van het risico. Maar het is uiteraard beter dit soort discussies te voorkomen door klanten op te roepen om nog eens kritisch te kijken naar de SBI-codes van de onderneming zoals die bij de KvK geregistreerd staan. Tip: kijk voor de zekerheid ook even naar de wijze waarop jouw eigen onderneming(en) geregistreerd staan.