Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Op 15 september 2026 organiseert Bureau DFO samen met de Stichting Contactgroep Automatisering het tweede regionale Serviceprovidercongres. De maximale capaciteit is bereikt; aanmelden voor dit gratis congres kan niet meer. Geen zorgen, volgend jaar vindt dit event ook weer plaats.

Bureau DFO denkt dat veel lokale financieel advieskantoren hun continuïteit en marktpositie versterken door samen te werken met een serviceprovider en automatiseerder die bij hun kantoor passen. Op een speciale website van Bureau DFO (www.sp.dfobv.nl) vind je uitgebreide informatie over serviceproviders. Daarnaast onderzoekt Bureau DFO jaarlijks hoe gebruikers van serviceproviders de dienstverlening van “hun” serviceprovider bewaken.

Jurjen Oosterbaan Martinius verzorgt op 15 september een plenaire inleiding. Daarin licht hij zijn advies aan lokale adviseurs toe om te zorgen voor sterke partners. Wil je de sheets van deze inleiding na 15 september ontvangen, dan kun je die hieronder aanvragen. 

De Scheidingsdeskundige heeft samen met WOMEN Inc een praktische gids voor financieel adviseurs ontwikkeld. De gids bevat een juridisch getoetste modelparagraaf die je als basis voor je adviesrapport gebruikt. Ook staan er kernvragen in die je met je relaties bespreekt om tot een goed advies te komen. De gids is gratis en je kunt deze via onderstaande button downloaden.

Bij de invoering van het provisieverbod in 2013 gold een eerbiedigende werking voor verzekeringen die toen al bestonden en een doorlopende provisie kenden. Die regeling was vooral van belang voor bemiddelaars van de toen lopende AOV-verzekeringen.

Een relevant deel van deze in 2013 lopende AOV-verzekeringen is sindsdien door de verzekeringnemer aangepast, waardoor de eerbiedigende werking verviel. Er lopen echter nog steeds provisiedragende AOV-verzekeringen die voor 2013 zijn afgesloten.

Verlies van het recht op doorlopende provisie kan ertoe leiden dat zo’n verzekering bij onderhoud en nazorg minder aandacht krijgt dan wenselijk. Dat kan privaatrechtelijke aansprakelijkheidsrisico’s met zich meebrengen als de klant aantoont dat hij financiële schade heeft geleden doordat adequaat onderhoud en nazorg ontbraken. Bij overname van portefeuilles is het mede daarom belangrijk na te gaan of dit type verzekeringen nog in relevante mate onderdeel is van de aangeboden portefeuille.

Uit een publicatie van de AFM blijkt dat bij alle schadeverzekeraars samen in 2025 53.700 klachten zijn ingediend, exclusief de markt van ziektekostenverzekeringen. Het jaarverslag van Kifid laat zien dat Kifid in 2025 in 1.099 klachten een uitspraak deed. Daarvan betrof 24% een schadeverzekering. De termijnen en definities bij de cijfers van de AFM en Kifid lopen niet gelijk, dus zijn alleen indicaties mogelijk. Die indicaties geven aan dat van die 53.700 klachten globaal minder dan 0,01% uiteindelijk leidt tot een door de GC-Kifid gegrond verklaarde klacht.

Een eigenwoningreserve uit een eerdere woning. Een aflossingsvrije lening onder het overgangsrecht. Verschillende eigendomsverhoudingen. Aflossingsstanden uit het verleden. En dan ook nog de vraag welke fiscale behandeling bij de nieuwe hypotheek hoort. Voor veel hypotheekadviseurs begint juist daar het echte puzzelwerk. Want hoe weet je zeker dat je niets over het hoofd ziet? En minstens zo belangrijk: hoe leg je jouw berekening vervolgens helder en overtuigend uit aan de klant?

Docent Eric Pothoven ontwikkelde samen met externe deskundigen het Fiscaal Paspoort: een praktische tool waarmee financieel adviseurs zelf het fiscaal eigenwoningverleden van hun klanten gestructureerd kunnen berekenen. Gebruikers zijn vooral enthousiast over de eenvoud, handigheid en snelheid van het Fiscaal Paspoort met zeker twee uur tijdsbesparing per dossier. De tool helpt om lastige fiscale materie inzichtelijk te maken en maakt het eenvoudiger om de uitkomst ook visueel en begrijpelijk aan de klant uit te leggen. De tool krijg je automatisch bij het deelnemen aan de training Eigenwoning verleden correct berekenen.