Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Aanpassing van de hypotheekrenteaftrek zou logischerwijze moeten samenlopen met verlaging en uiteindelijke afschaffing van het huurwaardeforfait. Dit is een van de visies die Peter Boelhouwer, hoogleraar Huisvestigingssystemen bij de TU Delft, geeft in het meest recente Lloyds Bank Adviseurs Journaal. Boelhouwer maakt in het gesprek duidelijk dat op korte termijn de woningproblematiek niet zal zijn opgelost. Afgelopen jaar kwamen er bijvoorbeeld als gevolg van instroom jongeren, echtscheiding en arbeidsmigranten 104.000 huishoudens bij tegenover “slechts” 85.000 nieuwe woningen. Boelhouwer geeft aan dat in een periode waarin veel wijzigingen zijn te verwachten rondom de fiscale behandeling van hypothecair krediet, financieel adviseurs extra aandacht zullen moeten geven aan het formaliseren van hun nazorg. Mogelijke fiscale wijzigingen waarop Boelhouwer doelt zijn onder meer aanpassingen hypotheekrenteaftrek, uitvoering 2031 regeling en aanpassing Box 3 regeling voor eigen woningen. De uitzending van circa 30 minuten kan je via de volgende link bekijken.

Aanbieders en adviseurs zijn sterk gericht op de fase waarin de consument overweegt een nieuw financieel product te kopen. In de afgelopen jaren is, mede als gevolg van wet- en regelgeving, veel geïnvesteerd om de kwaliteit van de adviesfase te verbeteren. Hoewel altijd alles nog beter kan, kan worden vastgesteld dat hier grote positieve stappen zijn gemaakt. Anders ligt dit op het gebied van onderhoud en nazorg. Hoewel deze markt, gerelateerd aan noodzaak en behoefte, minstens zo groot is als de “afsluitmarkt”, lukt het de sector niet om hier breed een goed bedieningsmodel voor in te richten. Verschillende marktpartijen hebben in het verleden de Stichting Actief Klantbeheer opgericht met het doel te komen tot een wel functionerend systeem van onderhoud en nazorg. De Stichting voert momenteel een onderzoek uit onder het intermediair waarin wensen, behoeften en suggesties worden geïnventariseerd met het doel te komen tot een situatie waarin, onder meer door betere afstemming tussen alle marktpartijen, verder versneld gebouwd kan worden aan een goed functionerend systeem van onderhoud en nazorg waarbinnen het intermediair een belangrijke rol blijft spelen. Wij vragen jullie deel te nemen aan dit onderzoek. Onderhoud en nazorg heeft namelijk de potentie in de komende jaren een belangrijk onderdeel te worden van de bedrijfsvoering van elk financieel advieskantoor.

Vrijwel ongemerkt is op 1 juli jl. het moment gepasseerd waarop in Nederland de verplichting tot actieve provisietransparantie over nieuw af te sluiten particuliere schadeverzekeringen van kracht is geworden. De verplichting is ingevoerd met de bedoeling de consument te stimuleren een bewustere keuze te maken voor de financieel adviseur aan wie de consument vraagt hem te adviseren en te begeleiden in het kader van een nieuw af te sluiten particuliere schadeverzekering. Waarbij het idee bij de wetgever bestond dat de consument bewuster dan in het verleden kiest voor een adviseur met een brede of smalle dienstverlening. Waarbij de consument ook gedurende de looptijd van de verzekering kritischer kijkt of de adviseur de beloofde dienstverlening ook daadwerkelijk levert. Er is nu een ruim een jaar ervaring met deze nieuwe verplichting. Bureau DFO signaleert nog geen fundamentele verandering in het keuzegedrag van de consument. Ook worden nog geen marktbrede veranderingen gesignaleerd in bedieningsmodellen. Afgesproken is dat in 2027 deze ingevoerde maatregel zal worden geëvalueerd. Tenzij er in de komende tijd grote veranderingen in het consumentengedrag plaatsvinden, lijkt de uitkomst van deze evaluatie voorspelbaar: de invoering van deze verplichting heeft niet geleid tot het doel dat de wetgever voor ogen stond.

Nh1816 Verzekeringen en De Goudse Verzekeringen hebben enige tijd geleden het initiatief genomen om via financier Voordegroei regionale ondernemers in staat te stellen de aandelen of de portefeuille van een collega financieel adviseur over te nemen. Voordegroei werkt onafhankelijk van de initiatiefnemers die primair de rol hebben in het via een mandaat ter beschikking stellen van de liquiditeiten die voor de financiering nodig zijn. Willem Haasnoot, beëdigd makelaar en taxateur van financieel advieskantoren, signaleert dat sinds de introductie van deze extra financieringsmogelijkheid het aantal transacties tussen regionale collega’s sneller en beter verloopt. Daarnaast signaleert Haasnoot dat er nog steeds een grotere vraag naar portefeuilles is dan het aanbod. Kopers hebben nog steeds vooral interesse in het schadedeel van portefeuilles. Er is echter een lichte stijging te zien in de waardering voor inkomsten uit abonnementen en hypotheken. De bedragen die kopers bereid zijn te betalen voor de twee laatste categorieën zijn echter nog lang niet op het niveau van de waardering die de markt geeft aan inkomsten uit schadeverzekeringen.

Het is vandaag dinsdag 16 september, Prinsjesdag: wat betekent dit voor jouw klanten? Aanstaande vrijdag om 11 uur organiseert Evi een webinar naar aanleiding van het Belastingplan 2026 dat vandaag gepresenteerd wordt. Sprekers Hanneke Kroonenberg en Patrick Fransen zorgen ervoor dat u binnen een uur op de hoogte bent van de belangrijkste veranderingen voor uw klanten. Evi van Lanschot is de online vermogensbeheerder van Van Lanschot Kempen en werkt samen met financiële specialisten, zoals adviseurs. Evi biedt oplossingen op het gebied van lijfrente en aanvullende pensioenopbouw.

CFP’ers die het webinar live bijwonen, ontvangen één PE-punt. Overige deelnemers die het webinar live volgen, ontvangen een certificaat van deelname. Aan deelname zijn geen kosten verbonden.