Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Afgelopen weken hebben wij het intermediair verzocht aan te geven aan welke branches men in 2026 extra aandacht wil geven. Ook hebben wij gevraagd aan welke processen binnen de bedrijfsvoering men extra aandacht gaat geven. De antwoorden op beide vragen geven aan hoe breed financieel advieskantoren actief zijn en de grote hoeveelheid processen binnen het kantoor aandacht behoeven om alles goed in de lucht te houden. Wij geven hieronder de top 3 van de antwoorden op beide processen.

De (anonieme) spreiding van de aandacht over de verschillende adviesgebieden en aandacht voor de verschillende interne processen binnen de kantoren, delen wij met stakeholders als extra informatie bij het ontwikkelen van diensten waar (segmenten) van kantoren echt behoefte aan hebben. Al die afzonderlijke bijdragen dragen bij aan de verdere versterking van het intermediaire distributiesysteem. Overigens, mocht je zelf ook de “complete lijst” willen ontvangen dan kan dat natuurlijk. Wanneer je je gegevens hieronder achterlaat, dan stuurt Agaat van Ekeren jou het overzicht toe.

Voor financieel advieskantoren is het essentieel dat de verslaglegging van de contacten met de klanten nauwkeurig plaatsvindt. Softwarepakketten maken dat steeds beter mogelijk. Om meerdere redenen is vastlegging belangrijk. Een van de redenen is dat de rechtspraak en de CG-Kifid werken met het systeem van verzwaarde bewijslast. De CG-Kifid licht dit als volgt toe:
Deze verzwaarde motiveringsplicht houdt in dat de adviseur ter motivering van zijn betwisting van de stellingen van de consument voldoende feitelijke gegevens moet verstrekken om de consument aanknopingspunten te verschaffen voor het leveren van bewijs. De gegevens die ten grondslag liggen aan het advies van de adviseur, waaronder de gespreksnotities van de hypotheekadviesgesprekken, bevinden zich immers in het domein van de adviseur.
 
Komt een stelling van de consument plausibel over en heeft de adviseur geen of gebrekkige aantekeningen die voldoende grond bieden om als weerwoord te dienen op de vordering van de consument, dan is er een gerede kans dat de vordering van de klant op dit punt wordt toegewezen. Ondernemers dienen er bedacht op te zijn dat bij een te hoog schadeverloop de verzekeraar van de beroepsaansprakelijkheidsverzekering kan reageren met een hoger eigen risico en/of een hogere premie. Een veel verdergaande maatregel is het opzeggen van de verzekering. Indien de onderneming geen andere verzekeraar bereid kan vinden om een nieuwe verzekering af te geven, dan betekent dit dat de activiteiten van de onderneming gestaakt moeten worden omdat de Wft het hebben van een beroepsaansprakelijkheidsverzekering verplicht stelt.

Volgens de meest recente cijfers van de AFM zijn er 2.471 vergunninghouders waarbij meer dan 80% van de totale inkomsten wordt verkregen uit het specialisme verzekeren en 1.337 kantoren die meer dan 80% van hun totale inkomsten behalen uit hypothecair krediet. Bureau DFO verwacht dat in de komende jaren bij beide groepen specialisten een steeds groter deel van de inkomsten zal worden verdiend door begeleiding van klanten gedurende de looptijd van de verzekering/hypotheek. Samen met de Stichting Actief Klantbeheer vindt op dit moment een onderzoek plaats op welke wijze kantoren kunnen worden geholpen om deze ontwikkeling zo goed mogelijk binnen hun eigen kantoor te verwerken. Bureau DFO zal daar in de komende tijd ook nieuwe tools voor aanleveren. Om de juiste prioriteiten aan te brengen in de zaken die worden ontwikkeld door aanbieders en andere marktpartijen vraagt de Stichting je mee te doen aan een klein onderzoek. Als je dit nog niet hebt gedaan, wil je dat dan nu alsnog doen? Het is belangrijk dat de visie van zo veel mogelijk kantoren bekend wordt.

Obvion benadert 35.000 hypotheekgevers met een woning met energielabel G en F. Alle klanten met een G-label zijn in de afgelopen maanden benaderd. Deze groep klanten krijgt een door Obvion betaald energieadvies, energielabel en, onder voorwaarden, een financiële tegemoetkoming van € 1.000 voor het treffen van isolatiemaatregelen. Op basis van ervaringen verwacht Obvion dat ongeveer één op de vijf relaties gebruik zal maken van dit aanbod, waardoor circa 7.000 huishoudens een belangrijke stap zetten richting een energiezuinigere woning.

Bij klanten die nog een actieve bemiddelaar hebben, informeert Obvion de bemiddelaar zodra een klant uitgenodigd wordt en zodra de klant een energiebesparingsrapport heeft ontvangen. De actie van Obvion sluit aan bij het aangescherpte beleid van de monetaire autoriteiten, die banken oproepen zich in te spannen om de kwaliteit van het onderpand te verbeteren. Voor het persbericht waarin Obvion haar actie rondom label G en F-woningen toelicht, kan je klikken op onderstaande button.

Per jaar vinden er 126.000 verkeersongevallen plaats. Bij veel ongevallen zijn er getuigen en mensen die hulp verlenen. In de hectiek van het ongeval worden dan vaak geen gegevens uitgewisseld. Zowel vanuit de zijde van de hulpverlener als van het slachtoffer kan in de periode daarna behoefte bestaan om toch contact met elkaar te kunnen krijgen. De website “Jij was daar ook” moet dit mogelijk maken. Via het nieuwe platform kunnen beide partijen met elkaar in contact komen. Naast het menselijke element om mensen te helpen emotionele ervaringen te verwerken, kan deze site in de praktijk ook een positieve aanvulling zijn in lastige dossiers waarbij discussies ontstaan wat direct voorafgaand aan het ongeval nu precies de situatie was.