Deze website maakt gebruik van cookies

Deze website gebruikt functionele cookies. Door gebruik te maken van deze website geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies.

Sluiten
DFO Signalen maakt gebruik van cookies

DFO Signalen gebruikt cookies en verzamelt daarmee informatie over het gebruik van de website om deze te analyseren en om er voor te zorgen dat je voor jou relevante informatie te zien krijgt. Door hiernaast op akkoord te klikken, geef je aan akkoord te zijn met het gebruik van cookies en het verzamelen van informatie aan de hand daarvan door ons en door derden.

Akkoord
Niet akkoord

033 258 04 60

DFO Signalen  #177
Week 5
27 - 2 februari 2025

Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Zijn verzekeraars boeven?

Natuurlijk niet! Toch wordt bij het onderwerp “contra-expertise” vaak gedacht aan verzekeraars die bewust “te weinig” willen uitkeren. Dit is een misvatting. Het wettelijk recht van de klant om een contra-expert te benoemen op kosten van de verzekeraar, toont juist de kwaliteit en het vertrouwen dat consumenten in verzekeraars kunnen hebben. Natuurlijk zijn er bij de duizenden dossiers altijd enkele gevallen waarvan men van mening kan verschillen. In zulke situaties biedt een professionele contra-expert de perfecte oplossing. Een contra-expert kan de behandeltijd van een schadedossier aanzienlijk verkorten, wat zowel de adviseur als de verzekeraar kosten bespaart. Bovendien zorgt de uiteindelijke uitkomst voor meer draagvlak bij alle betrokken partijen.
 
In het webinar Contra-expertise bespreekt Anita Hol-Bubeck de voorwaarden, voordelen en aandachtspunten van het inschakelen van een contra-expert. Mis deze kans niet om je kennis te vergroten en je klanten nog beter van dienst te zijn! (Kan je niet live deelnemen, geen probleem, we nemen het webinar ook op).

Een slimme financieel adviseur is altijd goed voorbereid

Ben jij klaar voor de toekomst als ondernemer? Ontdek waarom lokale financieel advieskantoren meer ruimte krijgen om portefeuilles over te nemen. Leer de voorwaarden kennen bij het werken met freelancers, begrijp wat de Wet DBA voor financieel advieskantoren die gebruik maken van freelancers kan betekenen en ontdek de alternatieven.

Vraag je je af waarom de komende verordening Financial Data Access framework jou als financieel adviseur zorgen zou moeten baren? Denk je dat hypotheekfraude jou nooit zal raken? Weet jij welke financiële producten jouw collega's dit jaar gaan promoten en aan welke bedrijfsprocessen zij gaan werken? En wat moet je nu eigenlijk met die Wwft?

Veel vragen, maar gelukkig hebben we de antwoorden! Jurjen Oosterbaan Martinius behandelt deze belangrijke onderwerpen deze week in een uitgebreid webinar. Heb je al een afspraak met een klant op dat moment? Geen probleem! Je kan het webinar op een later moment rustig terugkijken. Interesse? Meld je hieronder aan.

Wat als het PE-examen niet tijdig gehaald wordt…?

Op 1 januari 2025 waren er nog maar liefst 34.854 adviseurs die voor 31 maart 2025 een of meer PE-examens moeten afleggen. Met een gemiddeld slagingspercentage van 80% betekent dit dat er tussen 1 januari en 31 maart 2025 ongeveer 42.000 PE-examens moeten worden afgelegd om bevoegd te blijven voor alle eerder behaalde initiële examens.
 
Adviseurs die het examen niet tijdig behalen, mogen niet langer adviseren. Gelukkig kan de adviesbevoegdheid worden hersteld door het behalen van een Bijzonder Examen, welke in drie periodes per PE-jaar plaatsvinden.

In de wekelijkse DFO Wft nieuwsbrief wordt uitgebreid uitleg gegeven over dit systeem. Daarnaast wordt duidelijk gemaakt wat iemand die niet tijdig zijn PE-examen heeft behaald, nog wél mag doen op een financieel advieskantoor. Heb je (nog) geen abonnement op de DFO Wft nieuwsbrief? Geen zorgen! Je kunt deze specifieke nieuwsbrief ook los aanschaffen.

De markt van waarderingen blijft een markt vol ontwikkelingen!

Onlangs verschenen er twee opvallende berichten over de waarde van assurantieportefeuilles. Het Financieel Dagblad berichtte dat inflatie, hogere rente, oorlogen en politieke spanningen in de wereld belangrijke oorzaken zijn dat de helft van door private equity fondsen geplande verkopen van kleine bedrijven in 2024 mislukten of werden uitgesteld. In dezelfde week verscheen in een van onze vakbladen een bericht waarin KPMG aangaf te voorzien dat investeringsfondsen in de komende jaren verlekkerd blijven kijken naar de verzekeringssector. Het blijft dus echt een markt vol ontwikkelingen! Bureau DFO onderzoekt dit al jaren in haar landelijk onderzoek naar de Waardering van Assurantieportefeuilles. Dit onderzoek is onlangs gestart Wil jij jouw opvattingen over de waarde van financieel advieskantoren met ons delen? Als dank voor jouw deelname bieden wij je aan een gratis webinar bij te wonen. Tijdens dit webinar delen wij de resultaten en vertellen wij je over de huidige ontwikkelingen en actualiteiten.

Schaalvergroting: Een slimme zet!

De cijfers van de AFM bevestigen wat we al vermoedden: kleinere kantoren hebben een lagere omzet per fte (€ 90.000 in 2022) vergeleken met grotere kantoren (€ 149.000 in 2022). Dit verschil komt deels doordat een deel van de kosten van een kantoor vaste kosten zijn. Schaalvergroting kan een slimme manier zijn om de kostendruk beheersbaar te houden. Maar er zijn nog meer redenen om te overwegen te groeien.
 
Het vak van financieel adviseur wordt steeds breder en complexer. Er zijn veel knappe koppen in ons vak, maar om op hoog niveau alles te weten over de volle breedte... dat is een hele uitdaging! Samenwerken met collega’s of het aankopen van een portefeuille kan een uitstekende oplossing zijn.

Gelukkig zijn er aanbieders zoals Nh1816 Verzekeringen en De Goudse Verzekeringen en serviceproviders zoals VKG, die hierbij actieve ondersteuning bieden. Daarnaast biedt Voordegroei (https://www.voordegroei.nl) advieskantoren de mogelijkheid om tegen aantrekkelijke voorwaarden (redelijke rente en lange looptijd) de financiering van een aankoop te regelen.

Net zoals jullie dit dagelijks tegen jullie klanten zeggen op het gebied van verzekeringen, is het ook bij de aan- of verkoop van een portefeuille verstandig om je te laten bijstaan door een onafhankelijk deskundige. Willem Haasnoot, al 25 jaar beëdigd makelaar en taxateur in assurantieportefeuilles, houdt kantoor bij Bureau DFO in Hoevelaken. Dus als je in ons pand bent, kun je hem gemakkelijk raadplegen.

Tip ons

Ook een signaal voor het onafhankelijk intermediair delen?
Laat het ons weten via signalen@dfobv.nl of bel naar 033-258 04 60 

DFO Signalen

Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, 
speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.