Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

De veranderingen binnen het pensioenstelsel zijn onomkeerbaar. Hoewel de politiek nog aanpassingen kan doorvoeren, staan twee zaken vast: pensioenfondsen kunnen niet alle deelnemers volledig informeren en de aandacht voor lijfrente en vermogensplanning zal sterk toenemen. Dit blijkt al uit de groei van beheerd kapitaal bij partijen als Brand New Day, Semmie, Doelbeleggen.nl en OAKK, evenals het toenemende gebruik van financiële dashboards die klanten helpen hun "inkomen voor later" te beheren.

Op 10 april organiseert Bureau DFO een gratis bijeenkomst waarin drie deskundige partijen, Doelbeleggen.nl, OAKK en Blinqx, een vakinhoudelijke toelichting geven op deze ontwikkelingen. Ontdek hoe advieskantoren optimaal kunnen inspelen op deze veranderingen in het belang van hun klanten.

Meld je nu aan! Het aantal plaatsen is beperkt, dus wees er snel bij. Voor deelname worden geen kosten in rekening gebracht.

Steeds vaker kopen mensen samen een woning zonder een persoonlijke relatie te hebben, zoals vrienden of collega's. Dit brengt unieke uitdagingen met zich mee. Na een recente uitspraak van de CG-Kifid, waarbij een adviseur een kostbare fout maakte in een situatie met drie kopers zonder onderlinge relatie, heeft gerenommeerd docente Monique Londema een overzicht samengesteld van cruciale aandachtspunten voor adviseurs en belangrijke adviezen voor kopers.

In haar recente webinar deelt Monique Londema deze waardevolle inzichten. Dit webinar is een must voor iedereen die betrokken is bij dergelijke woningtransacties. Via onderstaande link kun je de terugkijklink bestellen en kijken wanneer jij wenst, om de kennis direct toepassen in je adviespraktijk. Nodig ook je collega's uit om deze waardevolle informatie te benutten!

Momenteel is het Wijzigingsbesluit financiële markten 2026 in consultatie. Dit wetsvoorstel stelt eisen aan financieel advieskantoren die bepaalde werkzaamheden uitbesteden aan andere organisaties. Dit betreft alle werkzaamheden die deel uitmaken van of voortvloeien uit het uitoefenen van hun bedrijf of het verlenen van financiële diensten. Denk hierbij aan samenwerkingen met franchiseorganisaties, serviceproviders en automatiseringsbedrijven.

Het wijzigingsbesluit introduceert een verplichting voor kantoren om met elke samenwerkingspartij een schriftelijke overeenkomst aan te gaan. In deze overeenkomst moeten onder andere de volgende zaken worden geregeld:

• Vastlegging van rechten en verplichtingen;
• Mogelijkheid om de opdracht aan te passen;
• Borging van continuïteit;
• Digitale veiligheid;
• Exit-regeling.

Bureau DFO volgt het wetgevingsproces nauwlettend. Mocht het voorstel wet worden (wat wij verwachten), dan zal DFO Compliance modellen beschikbaar stellen waarmee elk kantoor snel aan de nieuwe verplichtingen kan voldoen.

Wij hebben inmiddels een Wft-nieuwsbrief uitgebracht over het voorgestelde wijzigingsbesluit. Wil je deze nieuwsbrief los bestellen, dan kan dat via de volgende link.

In 2024 werd de vakpaper Duurzaam Wonen voor het eerst geïntroduceerd. Inmiddels is er een geactualiseerde editie beschikbaar. Deze vakpaper is speciaal samengesteld voor adviseurs en hun collega's op kantoor en wordt aangeboden door Rabobank, Home Invest, Financieel Zeker, DuurzaamXL en Positief Wonen in samenwerking met Bureau DFO en Atentikmarketing.
 
In de vakpaper vind je onder andere:

• Up-to-date informatie over de verduurzaming van woningen.
• Links naar relevante bronnen voor een snelle en effectieve aanpak.
• Praktische hulpmiddelen om je klanten beter te adviseren.
• Inzicht in subsidies en financieringsmogelijkheden, zoals duurzaamheidsleningen tegen lage rente.
• Toelichting op verkorte adviestrajecten, zodat huiseigenaren eenvoudig en betaalbaar kleinere verduurzamingsprojecten kunnen uitvoeren.

Het onderwerp duurzaamheid blijft van groot belang, ondanks dat veel adviseurs er misschien moe van zijn om erover te praten. Het is echter cruciaal om op de hoogte te blijven van de actuele ontwikkelingen op dit gebied.
 
Vraag de digitale vakpaper nu gratis aan via de volgende link en blijf goed geïnformeerd!