Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Op dinsdag 1 juli a.s. vindt voor de vierde keer op rij het VIP congres plaats dat door de Stichting Contactgroep Automatisering (CGA) wordt georganiseerd. Tijdens deze dag presenteren 30 softwareleveranciers zich. Alle softwareleveranciers zijn actief op het gebied van software voor advies en bemiddeling van verzekeringen en hypothecair krediet. Net als vorig jaar worden meer dan 700 bezoekers verwacht. Naast kennissessies vinden er ook plenaire presentaties plaats. Dit jaar onder meer over de komst van quantumcomputers en de vraag welke stappen de sector nu al zou moeten zetten om tijdig op deze ontwikkeling voorbereid te zijn, de gevolgen van de invoering van FIDA en de groeiende risico’s van grootschalige cyberaanvallen. Je kunt je nu al inschrijven voor dit congres. (Aan het congres zijn geen kosten verbonden voor bezoekers die voldoen aan de doelgroepomschrijving.)

Volgens opgave van DNB telden de pensioenfondsen in Nederland eind 2023 3,9 miljoen pensioengerechtigden, 6,4 miljoen actieve deelnemers en nog eens 8,3 miljoen gewezen deelnemers. Al deze (gewezen) deelnemers krijgen te maken met de pensioentransformatie die momenteel in volle gang is. Door het pleidooi van NSC Tweede Kamerlid en pensioenspecialist Agnes Joseph om deelnemers van pensioenfondsen via een bindend referendum te laten beslissen of zij willen overstappen naar een nieuw pensioenstelsel, staat het onderwerp onder politieke hoogspanning. Dit zal het wantrouwen bij een deel van de pensioendeelnemers alleen maar vergroten. Het is te voorspellen dat de voortgang van de invoering van het nieuwe stelsel zal leiden tot een relevant aantal juridische geschillen. Het is nog niet bekend of rechtsbijstandverzekeraars deze geschillen (blijven) dekken of dat er marktbrede uitsluitingen komen voor nieuw af te sluiten rechtsbijstandverzekeringen.

Aansprakelijkheidsverzekeraars vragen bij het beoordelen van een te verzekeren risico naar het gebruik van algemene voorwaarden en zij toetsen de houdbaarheid hiervan. Bij de technische beroepsgroepen, zoals architecten en ingenieurs, wordt de verzekeringsdekking veelal zelfs afhankelijk gesteld van het gebruik van algemene voorwaarden. Zijn deze niet of niet juist van toepassing verklaard op de met de opdrachtgever gesloten overeenkomst, dan kan dit tot gevolg hebben dat er geen dekking bestaat voor claims van de opdrachtgever. Dit is een waarschuwing van Vivian Hoogerwaard van Markel die is opgenomen in de Turien & Courant, die Turien & Co. Financial Lines recent heeft uitgebracht. De courant staat boordevol nuttige tips voor het intermediair dat actief is op het gebied van zakelijk schade. De courant kan zonder kosten worden aangevraagd door een mailtje te sturen.

Bureau DFO is verheugd dat Serviceproviders steeds vaker de dialoog aangaan met hun gebruikers, over de vraag op welke wijze de dienstverlening verder verbeterd kan worden. Onlangs was Bureau DFO te gast bij een klankbordbijeenkomst georganiseerd door VCN Hypotheken. In een paar uur tijd werd waardevolle informatie gedeeld.

Volgens Bureau DFO gaan de nieuwe uitbestedingsregels, die naar verwachting vanaf 1 januari 2026 in werking treden, de relatie tussen het intermediair en serviceproviders veranderen. De relatie “leverancier-klant” zal meer een relatie van “opdrachtgever-opdrachtnemer” worden. Net als bij softwareleveranciers zijn er grote verschillen tussen de serviceproviders. Deze verschillen hoeven niet altijd te worden vertaald naar “goed” of “slecht”, maar wel naar “meer” of “minder” passend bij de concrete behoeften van een kantoor.

Bureau DFO heeft van een groot aantal serviceproviders de belangrijkste kenmerken verzameld. De informatie tref je aan op de website https://sp.dfobv.nl/  Op deze manier kun je in alle rust alle Serviceproviders bekijken en vergelijken.

Jullie oud-collega Roy van den Anker is nu trainer en Business Development Manager. In dit kader is hij bezig met de voorbereidingen van een interessant boek. Hiervoor vroeg hij ons om hem te helpen in contact te komen met medewerkers die een fusie of overname bij hun werkgever hebben meegemaakt. Aan deze “ervaringsdeskundigen” wil hij enkele vragen voorleggen. Natuurlijk willen wij Roy helpen. Wij zijn ook nieuwsgierig naar de ervaringen die er op dit gebied in onze branche bestaan. Uiteraard hebben wij Roy gevraagd om, zodra het boek gereed is, enkele conclusies te delen in DFO Signalen! De vragen van Roy vind je via onderstaande button.

Onderhoud en nazorg zal een steeds belangrijker onderdeel worden van de werkzaamheden van financieel advieskantoren. Deels omdat de samenleving en life events steeds complexer worden. Deels ook omdat de juridische verantwoordelijkheden van de adviseur zwaarder worden. Zeker bij een groot bestand van in beheer zijnde financiële producten kan sluitend onderhoud en nazorg eigenlijk alleen goed plaatsvinden door gebruik te maken van geautomatiseerde oplossingen. Jullie collega Teun Willem den Ouden gebruikt voor het onderhoud en nazorg hiervoor de Nazorgscan. Een interview met hem kan je hieronder downloaden.