Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Vrijwel alle financieel dienstverleners zullen in de komende weken weer de jaarlijkse verplichte Marktmonitor (MMAB) moeten invullen. Het gaat hier om een wettelijke verplichting. De AFM stelt een groot aantal vragen aan de hand waarvan de toezichthouder onder meer een indruk kan krijgen of bij alle vergunninghouders de bedrijfsvoering op orde is. Elke onderneming – zowel klein als groot – moet in controle zijn over haar organisatorische inrichting en aansturing. De AFM heeft aangegeven dat dit jaar de 'bedrijfsvoering op orde’ een prioriteit is in haar toezicht. Bureau DFO biedt ondersteuning bij het invullen van de vragenlijst. Dat doen wij op drie manieren:

• Via een instructievideo (te bekijken wanneer jij wenst)
• Via een fysieke bijeenkomst
• Individueel gesprek

Tijdens de instructievideo worden de vragen stuk voor stuk toegelicht. Tijdens de fysieke bijeenkomst wordt ook vraag voor vraag doorgenomen maar wordt ook toelichting gegeven op de achtergrond van de norm waarover de vraag gaat. Daar gaat het dus om wat de wetgever van de financieel dienstverlener verwacht en hoe het kantoor daaraan zou kunnen voldoen. Bij een individueel gesprek (fysiek of via Teams), nemen wij de vragen door waarvan de financieel dienstverlener niet goed weet wat er bedoeld wordt of wat in zijn situatie het correcte antwoord is.

Hieronder vind je meer informatie over de geboden ondersteuning.

Schade door brand of een botsing met de bedrijfsauto? Ondernemers kunnen zich gemakkelijk voorstellen welke impact zulke calamiteiten hebben. Maar wat als je bedrijf stil komt te liggen? Dat is vaak moeilijker in te schatten. Ondernemers zijn doeners en willen na een calamiteit "gewoon" snel weer opstarten. In de praktijk blijkt dat "snel" vaak een probleem is. Misschien is dat ene cruciale onderdeel van de machine tijdelijk niet leverbaar. Of de gemeente moet een nieuwe vergunning afgeven, wat tijd kost. Of... vul zelf maar in. Al met al kan de ondernemer dat "snel" wel vergeten. Op dat moment is het cruciaal dat zijn adviseur hem grondig heeft geïnformeerd over het belang van een bedrijfsschadeverzekering. 

Joost Schipaanboord verzorgt het webinar Bedrijfsschade. In 90 minuten gaat hij in op onderwerpen zoals de berekening van het verzekerbaar belang, het verschil tussen effectief bedrag en jaarbedrag, de inhoud van de begrippen increase en decrease, en nog veel meer. Dit webinar wil je niet missen! Kun je er niet live bij zijn? Geen probleem, je ontvangt een terugkijklink, we nemen het webinar namelijk ook op. 

Niemand die het zeker weet. Maar een goede hypotheekadviseur kan op deze vraag meer zeggen dan “het kan vriezen en dooien”. Bart Koster, manager intermediaire distributie, vertelt in een presentatie van 10 minuten naar welke grafieken een adviseur kan kijken om toch een gemotiveerde verwachting voor de komende tijd uit te kunnen spreken. Je kunt de opname zonder kosten via de volgende link bekijken.

Bureau DFO is van oordeel dat het belangrijk is dat de organisatiegraad van het intermediair hoger wordt. In het verleden richtte de collectieve belangenbehartiging zich op het beschermen van de positie van de zelfstandig adviseurs richting aanbieders, wetgever en toezichthouder. Tijden veranderen. Het accent van belangenbehartiging breidt in snel tempo uit naar het nadenken over en het uitvoeren van maatregelen die de branche in zijn geheel efficiënter en kwalitatief beter maken. Een situatie waarin de belangenbehartigers van aanbieders en intermediairs elkaar niet als “tegenstanders” zien, maar als gesprekspartners waarmee gezamenlijk gezocht wordt naar het beste model om consumenten en ondernemers te helpen bij het organiseren van hun zekerheid.

Adfiz zal in maart op zeven plaatsen in Nederland informatiebijeenkomsten houden. Er zal gesproken worden over actuele dossiers die voor het intermediair belangrijk zijn. Bureau DFO adviseert ondernemers een van deze bijeenkomsten bij te wonen. Niet alleen om te luisteren, maar ook om duidelijk aan te geven wat jij van een organisatie als Adfiz verwacht wanneer jij je bij die organisatie zou aansluiten.

Een goed hypotheekadvies is meer dan het kijken naar de leennormen en het zoeken naar de aanbieder met de laagste rente. De Leergang Hypothecair Planner, LHP, is op dit moment de meest uitgebreide opleiding voor adviseurs hypothecair krediet die het verschil willen maken. Aanbieders, serviceproviders en adviesorganisaties kunnen zich onderscheiden door adviseurs en acceptanten die méér weten dan het wettelijk minimum. Vanaf april starten verschillende opleidingsorganisaties weer met nieuwe opleidingen Leergang Hypothecair Planner. Ons advies: investeer met deze opleiding in de toekomst van jouw klant, jouw eigen loopbaan en het succes van jouw bedrijf.

Wil je meer weten over de opleiding LHP, geef dit dan aan op het bijgaande reactieformulier. Wij zorgen ervoor dat je meer informatie ontvangt.