Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Op 19 mei jongstleden heeft de Eerste Kamer ingestemd met een wijziging van de regels voor de maximale variabele beloning die aan werknemers binnen de financiële sector mag worden uitgekeerd. Op dit gebied geldt de regel dat de variabele beloning maximaal 20% van de vaste beloning mag bedragen, mits minimaal 50% daarvan is gebaseerd op niet-financiële criteria. Achtergrond van deze bepaling is dat het uitkeren van een hoge variabele beloning op gespannen voet staat met het uitgangspunt dat het belang van de klant centraal hoort te staan: een adviseur met een groot persoonlijk financieel belang bij een transactie kan daardoor worden verleid om niet in het belang van de consument te handelen. De Eerste Kamer heeft op 19 mei jongstleden anders beslist door de maximering van de variabele beloning in het aangenomen voorstel te limiteren tot een kleine groep topfunctionarissen bij financiële instellingen. De wijziging moet nog kracht van wet krijgen. Dit betekent dat de huidige maximering van de variabele beloning ongewijzigd blijft totdat de wetswijziging ook formeel in werking is getreden. In dat geval zal echter het algemene basisuitgangspunt gehandhaafd blijven dat er sprake moet zijn van een beheerst beloningsbeleid. Bureau DFO verwacht dat de AFM hierover op enig moment met een nadere toelichting zal komen.

De AFM roept consumenten én adviseurs op om beleggen serieuzer te nemen als onderdeel van langjarige vermogensvorming. De reden is helder: alleen sparen leidt niet tot koopkrachtbehoud of een toereikend pensioen. In veel vakopleidingen voor financieel adviseurs krijgt beleggen nog beperkte aandacht. Bureau DFO speelt hierop in met laagdrempelige kennismodules over relevante beleggingsaspecten.

Opname met OHV en Fondsenplatform
Een van deze initiatieven is een opname samen met OHV en Fondsenplatform. Via Fondsenplatform beleggen adviseurs voor hun relaties in modelportefeuilles van onder andere OHV Vermogensbeheer. De modelportefeuille van OHV heet Selectiebeheer en deze opname legt uit hoe er belegd wordt.

In het eerste kwartier bespreekt Jurjen Oosterbaan Martinius een aantal ontwikkelingen op het gebied van schade, hypotheken en vermogen. Ontwikkelingen die verklaren waarom steeds meer adviseurs zich richten op vermogensadvies en -begeleiding voor hun klanten.

Bekijk de opname via onderstaande link.

De schadewereld staat nooit stil. Nieuwe jurisprudentie, gewijzigde polisvoorwaarden, moderne voertuigen, directe schadeafhandeling. Als schadebehandelaar houd je dat het liefst allemaal bij. Bureau DFO organiseert daarom de Schade Boostdag, samen met de bekende schadedocent Anita Hol-Bubeck.

Wat staat er op het programma?

Een praktische dag vol actuele kennis en herkenbare casuïstiek. Je brengt zelf voorbeelden in en gaat naar huis met concrete handvatten. Onderwerpen die aan bod komen:

• Bezit en dekking, inboedel- en woonhuisverzekeringen, zonnepanelen, waterschade, droogte en de fijne kneepjes van de polisvoorwaarden;
• Verhaalsmogelijkheden subrogatie, de tijdelijke regeling verhaalsrechten en de Bedrijfsregeling Brandregres 2014;
• Verkeersschades  art. 185 WVW, bijzondere manoeuvres, nieuwe voertuigen en de regeling Directe Schadeafhandeling (DSA);
• Aansprakelijkheid schades door kinderen, flexibele arbeidskrachten, sport- en spelsituaties en meervoudige aansprakelijkheid.

Als deelnemer ontvang je na afloop de Reader Verkeersrecht, een praktisch naslagwerk voor dagelijks gebruik. Voor wie? Schadebehandelaars bij advieskantoren, volmachtkantoren, serviceproviders en verzekeraars.

Nieuw te adviseren lijfrentes maar ook uitkerende lijfrentes vormen een belangrijk en groeiend onderdeel van de adviespraktijk. Zowel de groei van het aantal ouderen als de aanpassingen in de pensioenwetgeving dragen bij aan deze groei. Om het intermediair op dit gebied te ondersteunen is het Nationaal Lijfrentepanel opgericht. Dit is een initiatief van Bureau DFO en Doelbeleggen.nl. Gedurende het jaar vragen wij deelnemers via korte enquêtes te reageren op marktontwikkelingen.

Vanuit Bureau DFO ontvang je periodiek een persoonlijk overzicht waarbij de gegevens zoals jij die hebt ingevuld worden afgezet tegen de antwoorden van de andere deelnemers. Neem als voorbeeld de tarieven die jouw kantoor hanteert. Via de benchmark zie je hoe de tarieven van jouw kantoor zich verhouden tot andere kantoren. Maar ook ervaringen met software, opleiders en specifieke aanbieders kunnen je helpen om de werkzaamheden van jouw kantoor op het gebied van lijfrente en vermogensopbouw verder te optimaliseren. Aan dit panel worden maximaal 200 kantoren toegelaten. Wil je hieraan deelnemen, dan kun jij je hieronder aanmelden.

Op 7 juli vindt in het AFAS Theater in Leusden het grootste ICT-netwerkevent in de financiële sector plaats: het VIP Congres. Dagvoorzitter Bernardo Walta, commercieel directeur van De Goudse Verzekeringen, leidt een dag waarop 35 softwarebedrijven, actief in de financiële dienstverlening, hun roadmap en plannen presenteren. In het onderstaande fragment benadrukt hij het belang van het VIP Congres.

Het thema: re:Invent

Technologische ontwikkelingen, waaronder de opkomst van AI, en verschuivingen in consumentengedrag maken dat wat gisteren werkte, morgen achterhaald is. Kantoren die relevant willen blijven, heroverwegen nu hun bedrijfsvoering. Dat is de kern van deze dag.

Onder de sprekers zijn hoogleraar neuropsychologie Erik Scherder en techondernemer Jim Stolze. De belangstelling is groot: van de 700 beschikbare plaatsen zijn er inmiddels al meer dan 500 vergeven. Bekijk hieronder het volledige programma en reserveer direct een gratis toegangsbewijs.

Op 25 juni organiseert Doelbeleggen.nl samen met Dimensional een kleinschalige bijeenkomst voor financieel adviseurs in Heerenveen. De middag draait om een praktische vertaalslag: van beleggingsfilosofie en fiscale kaders naar concrete dossierinrichting én heldere klantcommunicatie. Wat staat er op het programma?

• Fiscale kaders en beleggingskeuzes logisch koppelen in het advies;
• Portefeuilles binnen lijfrente en pensioen praktisch inrichten;
• Dit uitleggen aan klanten — en wat het betekent voor doorlopend klantbeheer;
• Ruimte om eigen praktijkcasussen in te brengen.

De opzet is kleinschalig, zodat er echte uitwisseling plaatsvindt. Adviseurs die nu al worstelen met specifieke dossiers, nemen die bij voorkeur mee.