Alsjeblieft! Jouw wekelijkse update met signalen uit de markt, speciaal voor onafhankelijk financieel adviseurs.

Onlangs verzochten wij jullie aan te geven op welke financiële deelgebieden jullie in 2025 extra gas wilden geven. Ook vroegen wij aan welke processen binnen jullie kantoor in het komend jaar extra aandacht willen besteden. DFO Onderzoek is heel blij met jullie response. De “top drie” van beide vragen laten het volgende beeld zien:

Deze resultaten en diversen belangrijke actualiteiten die in 2025 voor het intermediair van belang zijn, behandelt Jurjen tijdens het DFO Actualiteiten webinar. Wil je deelnemen? Meld je dan nu aan. (We nemen het webinar ook op, dus terugkijken is ook een optie.)

DFO Compliance zal in 2025 elk kwartaal een workshop organiseren waarbij voor deelnemers het correct aanvragen van een Wft vergunning centraal staat. Deze bijeenkomsten richten zich op medewerkers van financiële ondernemingen die een eigen financieel advieskantoor willen beginnen. Maar ook op bijvoorbeeld nu nog aangesloten ondernemingen die willen verdergaan met een eigen vergunning. Tijdens deze bijeenkomsten worden de meer dan 20 documenten die voor een correcte aanvraag opgesteld moeten worden, vraag voor vraag behandeld. Voor elk vereist document krijgt de deelnemer of het voorgeschreven formulier met toelichting dan wel formats die de deelnemer verder naar de eigen situatie kan specificeren. De bijeenkomsten worden verzorgd door Robert-Jan van Loon, Sr. consultant bij DFO Compliance. De eerste bijeenkomst vindt plaats op vrijdag 14 februari in Hoevelaken.

Elk jaar houdt Adfiz aan het begin van het jaar een onderzoek onder het intermediair. Doel van het onderzoek is om een actueel beeld te krijgen van de ontwikkelingen binnen het intermediair. Ook dit jaar houdt Adfiz dit onderzoek. In het onderzoek wordt deelnemers gevraagd naar de ontwikkelingen op het gebied van omzet, gebruik van AI en de ontwikkelingen op het gebied van personeelsbeleid. Adfiz behartigt dagelijks de belangen van het gehele intermediair terwijl slechts een (in aantal kantoren) klein deel van het intermediair via het lidmaatschap en de daarbij horende contributie bijdraagt aan de kosten van deze belangenbehartiging. Bureau DFO roept met name de kantoren op die nog geen lid zijn van Adfiz om als blijk van erkentelijkheid voor het vele werk dat bestuur en medewerkers van Adfiz elke dag verrichten, deel te nemen aan dit onderzoek. Je kunt via bijgaande link direct deelnemen aan het onderzoek. Eind januari ontvang je dan het rapport waarin de eindresultaten van dit onderzoek gepubliceerd zijn.

De gemiddelde prijs die consumenten bereid zijn te betalen voor een nieuwe fiets is de afgelopen jaren fors gestegen. Op dit moment hebben 35% van de verkochte nieuwe fietsen een aankoopprijs van meer dan € 2.000. Waarbij je niet vreemd moet opkijken van de klant die een Stromer ST 5 met een catalogusprijs van € 10.990 koopt. (https://www.stromerbike.com/nl/bikes#limited-editions)
 
Turien & Co. Assuradeuren is een samenwerking aangegaan met Laka, aanbieder van fietsverzekeringen. Laka is in het Verenigd Koninkrijk al zeven jaar op rij verkozen tot beste fietsverzekeraar. Wanneer wij de essentie samenvatten:

• De klant sluit een fietsverzekering af via de financieel adviseur;
• Met de klant wordt een maximale premie per maand afgesproken;
• De schadelast wordt elke maand eerlijk verdeeld over alle verzekerden;
• Per maand wordt op deze wijze de premie bepaald, die echter nooit hoger kan zijn dan de afgesproken maximale maandpremie;
• De adviseur ontvangt een eenmalige vergoeding.

Wil je meer weten over dit opvallende verzekeringsconcept? Klik dan hieronder.

Ter gelegenheid van het nieuwe jaar kijkt Bart Koster, manager intermediaire distributie  bij Lloyds Bank, samen met Jurjen Oosterbaan Martinius van Bureau DFO naar een aantal voor hypotheekadviseurs belangrijke onderwerpen.

In drie delen van elk ongeveer 20 minuten komen onder meer de volgende onderwerpen aan de orde:

• Wet DBA en positie freelancers bij hypotheekadvieskantoren
• Effect Vergelijkingskaart in de praktijk
• Verkort advies binnen en buiten advies over duurzaamheid
• Stoppen onderzoek Funda-hypotheek
• Verzwaarde motiveringsplicht voor hypotheekadviseur bij KIFID
• Vergoeding over bemiddeling bij spaargeld
• Komst van FIDA
• Consolidatie softwarebedrijven en voordelen voor hypotheekadvieskantoren
• Gebruik van brondata
• Inzet AI door zowel adviseur als aanbieder
• Verantwoordelijkheid adviseur rondom financieringsvoorbehoud

 Wil je het interview met Bart Koster bekijken, dan kan dat hieronder.